Entreprises de toutes tailles et tous secteurs d’activité.

• Besoin en fonds de roulement.
• Compensation de saisonnalité des ventes.
• Besoins de trésorerie ponctuels.
• Investissements incorporels.
• Charges externes.
• Croissance.

Convention en vertu de laquelle un créancier transmet en pleine propriété la créance, qu’il détient sur l’un de ses débiteurs à une banque.

L’entreprise remet à une banque un bordereau qui récapitule les créances commerciales qu’elle détient sur un ou plusieurs clients (factures, marché et états d’avancement de travaux,…). La remise de ce bordereau permet la cession ou le nantissement des créances au profit de la banque qui consent un crédit, sous la forme d’une avance ou d’un découvert autorisé à hauteur du montant des créances cédées.

L’entreprise qui a recours aux Cessions Dailly doit en faire mention sur ses factures, avec obligation pour les clients d’en adresser le règlement directement à la Banque.

Forme des créances : remises sous forme « papier » ou par « télétransmission ».

Montage d’un dossier de crédit.

Durée maximum : 12 mois.

Garantie optionnelle : la banque ne demande pas systématiquement de garantie, le financement étant adossé à des créances.

Simple et rapide : les créances peuvent être mobilisées dès la facturation.

Soumise à l’approbation préalable du banquier.

Ne concerne que des cessions de créances sur des clients situés en France.

Obligation de recouvrement : si la facture n’est pas réglée par le client, la banque peut débiter du compte de l’entreprise la somme due.